Лето 2023. Обновления «Фактора» и «Единого клиента» для бизнеса

Рассказываем об основных изменениях, которые произошли с «Фактором» и «Единым клиентом» за последние месяцы. Например, «Фактор» теперь готовит ФИО для корректных отчетов в налоговую и разбирает по справочнику Россвязи телефоны новых территорий. А «Единый клиент» использует новый алгоритм для проверки по черным спискам и еще точней предоставляет бизнесу информацию по малым и средним предприятиям.

«Единый клиент» проверит клиентов по черным спискам по новому алгоритму

Запустили новый алгоритм, с помощью которого «Единый клиент» проверяет клиентов по черным спискам.

Разберемся, как было раньше.

• Для проверки по черным спискам CDI использовала только те данные о клиенте, которые ей присылала, например, CRM-система. Минус очевиден: в CRM, по сравнению с золотой карточкой, куда меньше информации о человеке.
• При другом, более редком, сценарии система знала ID клиента в CDI и использовала его при запросе на проверку. Проблема в том, что другие приложения далеко не всегда знают этот ID.

Что мы изменили? Теперь система-источник присылает свой ID клиента, в отношении которого нужно провести проверку. А «Единый клиент» сразу понимает, в какую золотую карточку входит этот ID. Таким образом при проверке он использует максимально полные данные клиента из золотой записи.

А еще «Единый клиент» научился работать с черными и серыми списками FATF. Теперь он проверяет по ним гражданство, адрес регистрации и фактический адрес клиентов.

Обновление работает с модулем «Черные списки». В базовые настройки входит черный список FATF, серый подключаем по запросу.

«Единый клиент» сообщит о статусе МСП не только головной компании, но и ее филиалов

В Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) размечены только головные организации. Однако некоторые компании из этого реестра имеют филиалы и представительства.

Если банк работает только с филиалом, ему критически важно знать о том, что эта организация также относится к МСП. Так он сможет предоставить контрагенту преференции, а регулятору — корректную отчетность.

Раньше признак «относится к МСП» для филиалов и представительств добавляли вручную. Теперь «Единый клиент» делает это автоматически. Дополнительно он подсвечивает в удобном формате:

— периоды, в которые компания или ее филиал входила в реестр МСП;
— категории субъекта МСП (микропредприятие, малое или среднее).

Так компания видит полную картину по контрагенту и может отследить, как менялся его статус.

«Фактор» подготовит ФИО по новым требованиям налоговой

С апреля Федеральная налоговая служба не принимает отчеты, если имена в них содержат недопустимые символы. Например, скобки или знаки препинания после компонентов ФИО, буквы латинского алфавита, кроме V и I.

Теперь «Единый клиент» проверяет ФИО по требованиям ФНС. Проблемные ФИО сервис размечает маркером «Не подходит под требования ФНС». Они автоматически получают код качества «Сомнительное значение».

Карточки клиентов с недопустимым форматом ФИО дата-стюарды быстро найдут с помощью нового фильтра «Не подходит под требования ФНС».

«Фактор» разметит по справочнику Россвязи телефонные номера новых территорий

В конце 2022 года нашим заказчикам потребовалось, чтобы «Фактор» распознавал телефоны жителей ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей как российские. Хотя тогда Минцифры еще не успело внести новые диапазоны в справочник Россвязи, мы добавили их в наш перечень. После этого «Фактор» отмечал эти номера как российские.

Весной 2023 года Минцифры частично внесло в официальный справочник:

• диапазоны мобильных и стационарных номеров для Луганской народной республики,
• некоторые диапазоны мобильных номеров для Запорожской и Херсонской областей.

Теперь «Фактор» размечает номера Запорожской и Херсонской областей по справочнику Россвязи.

А еще мы добавили диапазоны для вошедших в официальный справочник 10 млн номеров мобильных телефонов ЛНР.

Также Минцифры внесло в справочник Россвязи стационарные номера городов и районов ЛНР с кодом +7 857.

Позже, в июле этого года, Минцифры добавило официальные диапазоны мобильных (код +7 949) и стационарных (код +7 856) номеров и для Донецкой народной республики. «Фактор» теперь их тоже распознает.