Что такое Реестр контролируемых лиц
В феврале 2025 года в России появился Реестр контролируемых лиц (РКЛ) — база данных МВД, в которую попадают иностранцы, живущие в стране нелегально. У фигурантов этого списка немало ограничений: они не могут получить права и купить авто, свободно переехать из одного региона в другой, вступить в брак, зарегистрировать ИП или юридическое лицо.
Финансовые услуги тоже ограничены: человек из РКЛ может иметь счет в банке, но использовать его разрешено лишь для погашения штрафов, налогов, страховых взносов, а также оплаты коммунальных услуг. Снятие денег со счета лимитировано — не более 30 000 рублей в месяц.
В чем сложность проверки по РКЛ
Чтобы не нарушить закон, банку нужно знать, не фигурируют ли его клиенты в РКЛ. Проблема в том, что в документах иностранных граждан нередко встречаются омоглифы, и это существенно затрудняет проверки.
Омоглифы — графически одинаковые или очень похожие друг на друга знаки, имеющие разное значение. В кириллице и латинице к омоглифам относятся А, В, С, Е, К, Н, М, О, Р, Т, У, Х.
Почему возникают ошибки при идентификации иностранных граждан?
В РКЛ могут фигурировать как российские (миграционная карта, вид на жительство), так и иностранные документы (например, паспорт).
Часто основная идентификация клиентов для проверки по РКЛ проводится по связке «серия + номер документа, удостоверяющего личность». Но в одном ДУЛ могут быть символы как на кириллице, так и на латинице. Так, Казахстан, Кыргызстан, Беларусь, Черногория, Болгария, Сербия, Таджикистан, Абхазия и некоторые другие страны используют кириллицу в национальном языке.
Один и тот же документ с омоглифами в номере или серии может быть написан по-разному в выдавшем его госучреждени и в банке.
Статистика по омоглифам в РКЛ (данные банков):
— около 90% записей номеров ДУЛ содержат символы-омоглифы,
— 16% записей содержат омоглифы из кириллицы,
— 74% записей — омоглифы из латиницы,
— менее процента записей в РКЛ содержат одновременно символы кириллицы и латиницы в номерах ДУЛ.
Как работать с омоглифами
Как показывает практика, однозначно определить алфавит в номере ДУЛ может быть сложно — на омоглифах спотыкаются и люди, и системы. Необходимо решение, которое умеет уверенно распознавать такие символы.
Мы уже несколько лет развиваем и дорабатываем наши алгоритмы, чтобы компании могли проверять клиентскую базу по самым разным реестрам — от официальных до внутренних списков компании.
Сейчас при проверке данных алгоритмы распознают омоглифы, транслитерацию, транскрибирование и замену букв на цифры. Умеют работать с заковыристыми случаями: знают, где может быть как латиница, так и кириллица, где допустимо несколько разных имен или только год в дате рождения. Подсвечивают, если кто-то при вводе ввел некорректные данные — намеренно или случайно. После того как человек будет обнаружен в списке, система подсветит его карточку и оповестит об этом заинтересованные отделы.
Напишите на ask@hflabs.ru или вашему аккаунт-менеджеру, и мы расскажем, как облегчить проверку клиентов по РКЛ и любым другим спискам.
