Теперь КУС автоматизирует анкеты юрлиц и формирует отчеты

31.03.2025

2 мин

Представляем нововведения, которые ускоряют создание отчетов и проверки клиентов, в том числе корпоративных.

Миру нужен герой (а комплаенсу — автоматизация)

Возьмем Олега. Он комплаенс-менеджер в крупном банке. Его ежедневная рутина — проверять клиентов и операции на соответствие 115-ФЗ, заполнять анкеты, готовить отчеты для регуляторов. День за днем это превращается в марафон копипаста, бесконечных сверок и дедлайнов.

Раньше утро Олега начиналось так:

Открыть пять вкладок с базами данных,
Вручную собирать сведения о юрлицах,
Разгрести десяток или сотню анкет, исправить ошибки, переделать отчеты,
Запросить первичку и ждать, пока коллеги найдут нужные документы.

Работа ответственная, сроки по ответам регулятору сжатые, но механика однообразная — и от этого растет вероятность непреднамеренно ошибиться. Мы обновили КУС — продукт, который автоматизирует комплаенс, — чтобы автоматизировать часть этих задач. А значит, у Олега освободилось бы время на более ценные для работодателя дела.

Анкеты юрлиц: теперь все само

Анкету физлиц мы уже автоматизировали, а вот анкеты для корпоративных клиентов нужно было заполнять вручную. Теперь КУС делает это автоматически, забирая необходимую информацию из внутренних систем за секунду. И не только из них:

Чем анкета отличается от карточки клиента? Если регулятор запросил подробности по операции, которая была совершена год назад, анкета клиента должна содержать исторические данные, актуальные на тот момент. КУС умеет формировать срез данных на любую дату в прошлом с момента подключения продукта. А вручную собирать — небыстро и сложно.

Как КУС изменил день Олега?

Он больше не копается в источниках: система сама подтягивает данные о клиентах.
Не следит за датами: КУС фиксирует сроки начала и окончания сотрудничества.
Не проверяет санкционные списки вручную: КУС ведет историю проверок и показывает, попадала ли компания под ограничения.
Не ищет лицензии в реестрах, они загружаются автоматически.
А скоро увидит не только компанию, но и ее бенефициаров: во втором квартале 2025 система начнет анализировать связи.

Отчеты без лишних движений

Олегу больше не нужно вручную собирать данные для регуляторов. Теперь КУС сам формирует отчеты:

Отчет по уровням риска,
Квартальный отчет по выявленным лицам,
Квартальный отчет по исключенным лицам.

Всё необходимое формируется за пару кликов, скачивается в .xlsx, а КУС фиксирует, кто и когда выгружал документы. Отчетность готовится без спешки, ошибок, ненужных итераций и правок.

Редактирование анкет и экспорт в PDF

Раньше, если в анкете обнаруживалась ошибка, начиналась эпопея: запросить исправления, дождаться обновлений, проверить снова. Теперь в КУС можно редактировать анкету прямо в системе.