Модуль «Коннекторы к РФМ, X-Compliance, ЕФРСБ и ФинЦЕРТ». Обрабатывает и актуализирует справочники, оповещает о статусе процесса.

Описание

У «Единого клиента» нет доступа в интернет. Чтобы получать актуальные списки, нужно следить за их появлением и скачивать вручную. Коннектор — связующее звено между сервером системы и подходящим интернет-ресурсом, которое автоматизирует этот процесс.

Модуль:

• постоянно актуализирует справочники — проверяет сайты, скачивает и передает системе новые версии справочников сразу после их появления;
• отслеживает статус загрузки и при необходимости оповещает о сбое, ходе процесса или его успешном завершении, отправляя сообщение на электронную почту.

Основные функции

Работает с четырьмя сервисами

Модуль настраивает и поддерживает мэппинг данных из следующих сервисов:

• X-Compliance,
• Росфинмониторинг,
• ЕФРСБ,
• ФинЦЕРТ.

X-Compliance

X-Compliance — сервис для оценки и управления комплаенс-рисками в сферах ПОД/ФТ, противодействия коррупции, санкций, противодействия использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Коннектор подключает X-Compliance в качестве источника данных для автоматизации комплаенс-проверок.

Модуль умеет работать с перечнем ПДЛ (публичных должностных лиц) и их близкого окружения — список лиц, которые занимают или ранее занимали значимую государственную должность, и их окружения. А также с прочими санкционными, негативными списками и списками наблюдения России, ООН, США, Евросоюза, Великобритании и других стран.

Росфинмониторинг

Росфинмониторинг — федеральная служба по финансовому мониторингу. Коннектор подключается к ее электронному сервису «Сервисный концентратор Росфинмониторинга».

Модуль работает с перечнями:

• террористов и экстремистов (ТЭ) — список организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• решений МВК — список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества;
• СБ ООН — список организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемый в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

ЕФРСБ

ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве) — общедоступный информационный интернет-ресурс, на котором содержатся сведения о процедурах банкротства на территории Российской Федерации.

Модуль работает с перечнями:

• должников (юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей);
• арбитражных управляющих;
• СРО (саморегулируемых организаций) арбитражных управляющих;
• организаторов торгов.

ФинЦЕРТ

ФинЦЕРТ — Центр взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности, структурное подразделение Банка России. Коннектор подключается к АСОИ ФинЦЕРТ. Модуль работает с фидами ЦБ (кроме номеров карт и счетов) и фидами МВД.

Удаляет устаревшие справочники

Если периодически не чистить старые справочники, со временем на сервере закончится свободное место, что может привести к невозможности обновления и к сбоям. Коннектор умеет автоматически удалять ненужное не только на своем сервере, но и на удаленных серверах приложений.

Технические особенности

X-Compliance

Используемые методы

По умолчанию при интеграции системы и коннектора используется информация из методов:

• GetPersonComplianceData — информация о ПДЛ, их близком окружении и госслужащих РФ, а также о лицах, в отношении которых имеются сведения о возможности применения ограничительных или наблюдательных мер.
• GetCompanyComplianceData — информация об организациях, в отношении которых имеются сведения о возможности применения ограничительных или наблюдательных мер, в том числе в соответствии с постановлением Правительства № 1300, а также об организациях, на которые может распространяться «Правило 50%».

Подключение других методов выполняется отдельно при подключении модуля.

Ограничения

Для работы коннектора нужны:

• Программа КриптоПро CSP (в актуальной и официально поддерживаемой версии). Программа не входит в состав модуля.
• Отдельный сервер с доступом через интернет к сервисам Росфинмониторинга, X-Compliance, ЕФРСБ и ФинЦЕРТ. В рамках работ по подключению и настройке коннекторов HFLabs выполняет тестовые сценарии, которые необходимы, чтобы получить доступ к промышленному контуру. Для настройки понадобится доступ к личному кабинету и сервисам Росфинмониторинга, X-Compliance, ЕФРСБ и ФинЦЕРТ.

  Оформление доступа к ресурсам:

  • Доступ к Росфинмониторингу могут бесплатно получить зарегистрированные субъекты 115-ФЗ. Для доступа к сервисному концентратору требуется электронная цифровая подпись (ЭЦП), выданная Росфинмониторингом на организацию. Чтобы получать списки, каждый запрос подписывается ЭЦП с помощью КриптоПро.
  • Для доступа к X-Compliance нужно оставить заявку на покупку сервиса через сайт https://x-compliance.ru.
  • Доступ к ЕФРСБ берет на себя HFLabs.
  • Доступ к ФинЦЕРТ может получить любой участник финансового рынка или компания, которая работает в области защиты информации в финансовой сфере. Для доступа к сервису также необходима ЭЦП, выданная при регистрации. Каждый запрос подписывается ЭЦП с помощью КриптоПро или Континент.