Модуль КУС. Идентифицирует и проверяет клиентов по любым спискам.

Модуль КУС помогает компаниям выполнять требования 115-ФЗ и снижать риск претензий со стороны регуляторов. Проверяет новых клиентов при обращении, регулярно перепроверяет действующую клиентскую базу и сообщает, если обнаруживает подозрительные совпадения или изменения.

Основные функции

Идентифицирует клиентов и контрагентов

Ищет по четким и нечетким правилам, учитывает ошибки и опечатки. Для почтовых адресов помнит переименования и переподчинения.

Проверяет по государственным реестрам и другим спискам

Работает с регуляторными, снакционными и другими перечнями. В том числе использует:

• списки публичных должностных лиц (ПДЛ),
• перечни террористов и экстремистов,
• сводный перечень Совета Безопасности ООН,
• платформа ЗСК («Светофор» ЦБ),
• перечни МВК по противодействию финансированию терроризма,
• перечни ЦБ по 764-П и список стран ФАТФ,
• реестр банкротов (ЕФРСБ),
• санкционные списки США, Евросоюза, Великобритании и Швейцарии,
• перечень стратегических организаций по 213-ФЗ,

Может проверять по любым справочникам — внешним, внутренним, государственным:

• коды статистики: ОКПО, ОКОГУ и т. п.,
• микрофинансовые организации,
• лицензии по регулированию алкогольного рынка,
• аккредитованные филиалы и представительства иностранных ЮЛ (РАФП),
• нежелательные организации по 272-ФЗ,
• список «межбанковского сотрудничества»,
• перечень компаний, подозреваемых в незаконном выводе денег из РФ, по 193-Т,
• ЕГРЮЛ и ЕГРИП,
• МСП.

КУС можно настроить на проверку по собственным спискам компании и подключенным внешним источникам данных, включая СПАРК.

Сообщает о подозрительных физлицах и юрлицах

КУС ищет четкие и нечеткие совпадения личных данных и реквизитов с реестрами. Если система нашла или заподозрила совпадение, тут же оповестит кого требуется:

• Людям напишет на email или в мессенджер, поставит задачу в трекер. По запросу можно добавить другие уведомления.
• Системам отправит специальный сигнал (работает с Kafka, Rabbit и десятком другим транспортов).

Находит чуть больше, чем совпадения клиентов со списками

• Модуль замечает подозрительные изменения в базе. Если клиент Петя стал Машей, компания об этом узнает. 
• Находит родственников тех клиентов, которых проверяет.

Защищает от претензий: помнит всю историю поиска и версии справочников

Компания легко объяснит, почему конкретному клиенту в конкретный день отказали в обслуживании. Или наоборот — на каком основании когда-то заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре. Помнит: 

• когда искал совпадения,
• какие поступили данные для поиска,
• каков был результат проверки,
• кто инициировал проверку: планировщик, онлайн-запрос или пользователь.

История проверок сохраняется вместе с результатами работы дата-стюардов. 

Гибко настраивает уровни риска

Помогает оценивать уровень риска клиета, чтобы компания могла оперативно принимать решения. Позволяет настроить расчет совокупного уровня риска с учетом нужных факторов и не проводить лишние проверки. Например, можно учитывать:

• страновой риск, 
• нахождение в списках Росфинмониторинга или ПДЛ,
• недействительный паспорт,
• правила сверки.

Помогает сдавать отчетность

«Из коробки» умеет строить:

• отчет по уровням риска,
• отчет по ПДЛ,
• ежеквартальный отчет для РФМ,
• отчет по недействительным паспортам.

Если есть запрос на другие отчеты, мы готовы обсуждать и дорабатывать.

Автоматически формирует анкету ПОД/ФТ для отправки в Росфинмониторинг

Технические особенности 

Способы работы и интеграции

• Онлайн и офлайн работает с одной базой данных. 
• Доступен по API или через интерфейс пользователя.
• Проверить конкретную запись — по запросу фронта или даже платежного шлюза.
• Для операторов — все инструменты идентификации и проверки в одном окне.

Скорость обработки

Оперативная проверка — за минуты, полная проверка — за пару часов. Скорость обработки зависит от размера базы и конфигурации сервера.

Подключение и обновление справочников

В лицензию входит подключение списков террористов и экстремистов. Доступ к остальным спискам предоставляет заказчик, а их подключение оплачивается отдельно.

При подключении коннекторов КУС самостоятельно обновляет справочники в момент публикации на официальном ресурсе.