Сообщает о подозрительных ФЛ и ЮЛ
KYC ищет четкие и нечеткие совпадения личных данных
и реквизитов с реестрами.
Если система нашла или заподозрила совпадение, тут же оповестит кого требуется.
(работает с Kafka, Rabbit и десятком другим транспортов).
KYC точно идентифицирует
клиентов и контрагентов
Ищет по чeтким и нечeтким правилам, учитывает ошибки
и опечатки.
Для почтовых адресов помнит переименования
и переподчинения.
Мы в этом хороши.
родистов 3-14
ул. Радистов, д. 3,
кв 14
«Из коробки» работает
с госреестрами
и любыми другими справочниками
В лицензию входит подключение списков террористов и экстремистов. Также мы поставляем справочник недействительных паспортов (актуален на 21 июня 2023) и справочник банкротов (при покупке справочника ЕФРСБ).
Доступ к остальным спискам предоставляет
заказчик, а их подключение оплачивается отдельно.
При подключении коннекторов — KYC самостоятельно обновляет справочники в момент публикации на официальном ресурсе.
Проверяет клиентов
по перечням из 115-ФЗ:
- публичные должностные лица (ПДЛ),
- террористы и экстремисты,
- сводный перечень Совета Безопасности ООН,
- платформа ЗСК («Светофор» ЦБ),
- МВК по противодействию финансированию терроризма,
- перечни ЦБ по 764-П и список стран ФАТФ,
- cанкционные списки: США, Евросоюза, Великобритании, Швейцарии,
- стратегические организации по 213-ФЗ,
- справочник недействительных паспортов МВД РФ (актуален на 21 июня 2023).
Другие государственные справочники:
- адвокаты и нотариусы,
- коды статистики: ОКПО, ОКОГУ и т. п.,
- микрофинансовые организации,
- лицензии по регулированию алкогольного рынка,
- аккредитованные филиалы и представительства иностранных ЮЛ (РАФП),
- «СПАРК Интерфакс»,
- банкроты (ЕФРСБ),
- нежелательные организации по 272-ФЗ,
- список «межбанковского сотрудничества»,
- перечень компаний, подозреваемых
в незаконном выводе денег из РФ, по 193-Т, - ЕГРЮЛ и ЕГРИП,
- МСП.
Любые списки, которые нужны бизнесу.
Гибкая настройка
уровней риска
- Страновой риск,
- Нахождение в списках
«Росфинмониторинга» или ПДЛ, - Недействительный паспорт,
- Правила сверки.
Данные клиентов остаются в закрытом контуре. KYC нужен интернет, только чтобы обновлять справочники
Защищает от претензий:
помнит всю историю
поиска и версии справочников
Компания легко объяснит, почему конкретному клиенту в конкретный день отказали в обслуживании. Или наоборот —
на каком основании когда-то заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре.
- Помнит, когда искал совпадения,
- Какие поступили данные для поиска,
- Каков был результат проверки,
- Кто инициировал проверку:
планировщик, онлайн-запрос или пользователь.
Находит чуть больше,
чем совпадения клиентов
со списками
- KYC замечает подозрительные
изменения в базе. Если клиент Петя стал Машей, компания об этом узнает; - Найдет родственников тех клиентов, которых проверяет.
История проверок сохраняется вместе
с результатами работы
дата-стюардов
Поможет сдать
отчетность
«Из коробки» умеет строить:
- отчет по уровням риска,
- отчет по ПДЛ,
- ежеквартальный отчет для РФМ,
- отчет по недействительным паспортам. Если есть запрос на другие отчеты —
готовы обсуждать и дорабатывать.
Автоматически формирует анкету
ПОД/ФТ
для отправки
в Росфинмониторинг
Онлайн и офлайн работает
с одной базой данных
Стоит одинаково,
cколько бы запросов
ни обрабатывал в месяц
Цена KYC отвязана от объема запросов.
Можно хоть каждый день проверять базу компании, это не увеличит тариф.
Доступен по API
или через интерфейс пользователя
- Проверить конкретную запись — по запросу фронта или даже платежного шлюза.
- Для операторов — все инструменты идентификации и проверки в одном
окне.
Оперативная проверка — за минуты, полная проверка — за пару часов
Скорость обработки зависит от размера базы и конфигурации сервера.
~5 мин.
7 млн клиентов
3 перечня
Сервер
- CPU: 8 ядер
- RAM: 64 GB
- Disk: 250 GB SSD
~20 мин.
75 млн клиентов
4 перечня
Сервер
- CPU: 14 ядер
- RAM: 96 GB
- Disk: 1 TB SSD
~2 часа
50 млн клиентов
30 перечней
Сервер
- CPU: 20 ядер
- RAM: 96 GB
- Disk: 1 TB SSD
Узнать больше о KYC
Узнать больше о HFLabs KYC
Расскажите о своих задачах по проверке клиентов и контрагентов.
Мы изучим запрос и расскажем, как наш продукт может помочь.