Сообщает о подозрительных ФЛ и ЮЛ
KYC ищет чёткие и нечёткие совпадения личных данных и реквизитов с реестрами. Если система нашла или заподозрила совпадение, тут же оповестит кого требуется.
HFLabs KYC точно идентифицирует клиентов и контрагентов
Ищет по чётким и нечётким правилам, учитывает ошибки и опечатки. Для почтовых адресов помнит переименования и переподчинения. Мы в этом хороши.
ул. Радистов, д. 3, кв 14
«Из коробки» работает с госреестрами и любыми другими справочниками
KYC супербыстро обновляет справочники — в момент публикации на официальном ресурсе. Если ведомство меняет формат реестра или порядок доступа, мы сами восстанавливаем интеграцию. Заказчик не несёт расходов и рисков, их берет на себя HFLabs.
Поддерживает все, что требуется по 115-ФЗ:
- Российские публичные должностные лица.
- Террористы и экстремисты.
- Организации и физлица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ.
- МВК по противодействию финансированию терроризма.
- Перечни ЦБ по 764-П и 375-П.
- Санкционные списки: США, Евросоюза, ООН, Великобритании, Швейцарии.
- Стратегические организации по 213-ФЗ.
- Cправочник недействительных паспортов МВД РФ.
Другие государственные справочники:
- Адвокаты и нотариусы.
- Коды статистики: ОКПО, ОКОГУ и т.п..
- Микрофинансовые организации.
- Лицензии по регулированию алкогольного рынка.
- Аккредитованные филиалы и представительства иностранных ЮЛ (РАФП).
- «СПАРК Интерфакс».
- Банкроты (ЕФРСБ).
- Нежелательные организации по 272-ФЗ.
- Cписок «межбанковского сотрудничества».
- Перечень компании, подозреваемых в незаконном выводе денег из РФ, по 193-Т.
- ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
- МСП.
Любые списки, которые нужны бизнесу
Доступен по API или через интерфейс пользователя
- Проверить конкретную запись — по запросу фронта или даже платежного шлюза.
- Для операторов — все инструменты идентификации и проверки в одном окне.
Данные клиентов остаются в закрытом контуре. KYC нужен интернет, только чтобы обновлять справочники.
Защищает от претензий: помнит всю историю поиска и версии справочников
Компания легко объяснит, почему конкретному клиенту в конкретный день отказали в обслуживании. Или наоборот — на каком основании когда-то заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре.
- Помнит, когда искал совпадения.
- Какие поступили данные для поиска.
- Каков был результат проверки.
- Кто инициировал поиск: планировщик, онлайн-запрос или пользователь. И какой именно.
Находит чуть больше, чем совпадения клиентов со списками
- KYC замечает подозрительные изменения в базе. Если клиент Петя стал Машей, компания об этом узнает.
- Найдет родственников тех клиентов, которых проверяет.
Сто́ит одинаково, сколько бы запросов ни обрабатывал в месяц
Цена HFLabs KYC отвязана от объёма запросов. Можно хоть каждый день целиком проверять базу компании, это не увеличит тариф.
Проверяет всю базу — за часы,
одну запись — за доли секунды
Скорость обработки зависит от размера базы и конфигурации сервера.
Количество записей
- Операционная система CentOS 7+ или аналоги
- Сервер базы данных — PostgreSQL 11+
Производительность
Конфигурация сервера
Узнать больше о HFLabs KYC
Расскажите о своих задачах по проверке клиентов и контрагентов. Мы изучим запрос и расскажем, как наш продукт может помочь.