Модуль «Черные списки»

Законы требуют, чтобы компании проверяли клиентов по определенным спискам. Среди них экстремисты из перечня террористов Росфинмониторинга, банкроты из реестра банкротов «Интерфакса», иностранные публичные должностные лица, находящиеся в стоп-листе на въезд. Также бизнес использует собственные черные списки: клиенты, замеченные в мошенничестве, или автомобили, работавшие как такси. Иногда с помощью черных списков сегментируют аудиторию, например, предлагают клиентам из санкционных списков VIP-продукты или премиальный сервис.

Чем поможет модуль

• Моментально проверит людей по всем официальным реестрам и любым спискам компании;
• Учтет при поиске случайные и намеренные ошибки: опечатки, транслитерацию, транскрибирование и замену букв на цифры;
• Подсветит карточку клиента, которого нашел в каком-либо списке;
• Оповестит о черносписочнике заинтересованные отделы и системы.

Основные функции

Работает с госреестрами и любыми справочниками компании:

• справочник недействительных паспортов (499-П, актуален на 21 июня 2023 года);
• справочник банкротов (476-ФЗ);
• перечень террористов и экстремистов (115-ФЗ);
• перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ (115-ФЗ);
• МВК по противодействию финансированию терроризма (115-ФЗ);
• перечень публичных должностных лиц;
• перечень ЦБ по положению 764-П (Отказники ЦБ / 550-П / 639-П);
• перечень ЦБ по Положению 375-П (список стран и территорий);
• перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ;
• нежелательные организации (272-ФЗ);
• список «межбанковского сотрудничества»;
• перечень по 193-т;
• санкционные списки:
  • США,
  • Евросоюз,
  • ООН
  • Великобритания,
  • Швейцария;
• список санкций в отношении Украины, постановление от 01.11.18 № 1300;
• внутренние справочники организации.

Проверяет всю базу офлайн или одного человека онлайн

При первичном запуске модуль проверит базу из ста миллионов клиентов за 8 часов. И будет каждый день актуализировать за пару часов. Или за 0,2 сек проверит клиента перед совершением операции.

Ищет по четким и нечетким правилам

И обладает высокой точностью: не более одного ложного срабатывания на 10 000 проверок. Это уменьшает необходимость вмешательства дата-стюардов.

Содержит готовые наборы правил под нюансы каждого черного списка

Знает, где может быть как латиница, так и кириллица, где несколько разных имен или только имя вместо полного ФИО, только год в дате рождения, несколько дат рождения и т. д.

Замечает случайные ошибки и попытки обмануть систему

Понимает разные варианты написания имен, латиницу, учитывает ошибки и опечатки. Для почтовых адресов помнит переименования и переподчинения. Знает уловки мошенников: замена буквы О на цифру 0 или цифры 1 на букву l и другие.

Рассказывает людям и другим системам о найденных совпадениях

Пришлет оповещение в сообщении обратного потока или отправит письмо, чтобы вовремя сообщить регулятору об инциденте.

Подсвечивает черносписочников в интерфейсе

На плашке-предупреждении в карточке контрагента перечисляются все списки, с которыми найдены совпадения. Операционист сразу видит, в какой черный список клиент внесен и с каким подразделением компании ему нужно связаться, если «Единый клиент» используется как фронт-офисная система.

Позволяет вручную принимать решение по слабым правилам

Пришлет письмо дата-стюарду со ссылкой на экран проверки кандидатов, подозреваемых в совпадении с черным списком, для анализа и принятия финального решения.

Сохраняет дату публикации списка, в котором найдены совпадения, и дату выявления совпадения

Удовлетворит требования регуляторной отчетности для объяснения, почему заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре.