Модуль «Черные списки»
Законы требуют, чтобы компании проверяли клиентов по определенным спискам. Среди них экстремисты из перечня террористов Росфинмониторинга, банкроты из реестра банкротов «Интерфакса», иностранные публичные должностные лица, находящиеся в
Чем поможет модуль
- Моментально проверит людей по всем официальным реестрам и любым спискам компании.
- Учтет при поиске случайные и намеренные ошибки: опечатки, транслитерацию, транскрибирование и замену букв на цифры.
- Подсветит карточку клиента, которого нашел в
каком-либо списке. - Оповестит о черносписочнике заинтересованные отделы и системы.
Основные функции
Работает с госреестрами и любыми справочниками компании
- справочник недействительных паспортов (
499-П ); - справочник банкротов (
476-ФЗ ); - перечень террористов и экстремистов (
115-ФЗ ); - перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ (
115-ФЗ ); - МВК по противодействию финансированию терроризма (
115-ФЗ ); - перечень публичных должностных лиц;
- перечень ЦБ по положению
764-П (Отказники ЦБ /550-П /639-П ); - перечень ЦБ по Положению
375-П (список стран и территорий); - перечень стратегических организаций на основании закона №
213-ФЗ ; - нежелательные организации (
272-ФЗ ); - список «межбанковского сотрудничества»;
- перечень по
193-т ; - санкционные списки:
- США,
- Евросоюз,
- ООН,
- Великобритания,
- Швейцария;
- список санкций в отношении Украины, постановление от
01.11.18 № 1300; - внутренние справочники организации.
Проверяет всю базу оффлайн или одного человека онлайн
При первичном запуске модуль проверит базу из ста миллионов клиентов за 8 часов. И будет каждый день актуализировать за пару часов. Или за 0,2 сек проверит клиента перед совершением операции.
Ищет по чётким и нечётким правилам
И обладает высокой точностью: не более одного ложного срабатывания на 10 000 проверок. Это уменьшает необходимость вмешательства
Содержит готовые наборы правил под нюансы каждого черного списка
Знает, где может быть как латиница, так и кириллица, где несколько разных имен или только имя вместо полного ФИО, только год в дате рождения, несколько дат рождения
Замечает случайные ошибки и попытки обмануть систему
Понимает разные варианты написания имен, латиницу, учитывает ошибки и опечатки. Для почтовых адресов помнит переименования и переподчинения. Знает уловки мошенников: замена буквы О на цифру 0 или цифры 1 на букву l и другие.
Рассказывает людям и другим системам о найденных совпадениях
Пришлет оповещение в сообщении обратного потока или отправит емейл, чтобы вовремя сообщить регулятору об инциденте.
Подсвечивает черносписочников в интерфейсе
На
Позволяет вручную принимать решение по слабым правилам
Пришлет письмо
Сохраняет дату публикации списка, в котором найдены совпадения, и дату выявления совпадения
Удовлетворит требования регуляторной отчетности для объяснения, почему заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре.