За 3 дня проверим клиентские данные. Расскажем, как улучшить

Заявка отправлена.Скоро мы свяжемся с вами.

Приглашаем на конференцию для технических специалистов CDI Tech Conf

Модуль «Черные списки»

Законы требуют, чтобы компании проверяли клиентов по определенным спискам. Среди них экстремисты из перечня террористов Росфинмониторинга, банкроты из реестра банкротов «Интерфакса», иностранные публичные должностные лица, находящиеся в стоп-листе на въезд, недействительные паспорта из реестра МВД. Также бизнес использует собственные черные списки: клиенты, замеченные в мошенничестве, или автомобили, работавшие как такси. Иногда с помощью черных списков сегментируют аудиторию, например, предлагают клиентам из санкционных списков VIP-продукты или премиальный сервис.

Чем поможет модуль

  • Моментально проверит людей по всем официальным реестрам и любым спискам компании.
  • Учтет при поиске случайные и намеренные ошибки: опечатки, транслитерацию, транскрибирование и замену букв на цифры.
  • Подсветит карточку клиента, которого нашел в каком-либо списке.
  • Оповестит о черносписочнике заинтересованные отделы и системы.

Основные функции

Работает с госреестрами и любыми справочниками компании

  • справочник недействительных паспортов (499-П);
  • справочник банкротов (476-ФЗ);
  • перечень террористов и экстремистов (115-ФЗ);
  • перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ (115-ФЗ);
  • МВК по противодействию финансированию терроризма (115-ФЗ);
  • перечень публичных должностных лиц;
  • перечень ЦБ по положению 764-П (Отказники ЦБ / 550-П / 639-П);
  • перечень ЦБ по Положению 375-П (список стран и территорий);
  • перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ;
  • нежелательные организации (272-ФЗ);
  • список «межбанковского сотрудничества»;
  • перечень по 193-т;
  • санкционные списки:
    • США,
    • Евросоюз,
    • ООН,
    • Великобритания,
    • Швейцария;
  • список санкций в отношении Украины, постановление от 01.11.18 № 1300;
  • внутренние справочники организации.

Проверяет всю базу оффлайн или одного человека онлайн

При первичном запуске модуль проверит базу из ста миллионов клиентов за 8 часов. И будет каждый день актуализировать за пару часов. Или за 0,2 сек проверит клиента перед совершением операции.

Ищет по чётким и нечётким правилам

И обладает высокой точностью: не более одного ложного срабатывания на 10 000 проверок. Это уменьшает необходимость вмешательства дата-стюардов.

Содержит готовые наборы правил под нюансы каждого черного списка

Знает, где может быть как латиница, так и кириллица, где несколько разных имен или только имя вместо полного ФИО, только год в дате рождения, несколько дат рождения и т. д.

Замечает случайные ошибки и попытки обмануть систему

Понимает разные варианты написания имен, латиницу, учитывает ошибки и опечатки. Для почтовых адресов помнит переименования и переподчинения. Знает уловки мошенников: замена буквы О на цифру 0 или цифры 1 на букву l и другие.

Рассказывает людям и другим системам о найденных совпадениях

Пришлет оповещение в сообщении обратного потока или отправит емейл, чтобы вовремя сообщить регулятору об инциденте.

Подсвечивает черносписочников в интерфейсе

На плашке-предупреждении в карточке контрагента перечисляются все списки, с которыми найдены совпадения. Операционист сразу видит, в какой черный список клиент внесен и с каким подразделением компании ему нужно связаться, если «Единый клиент» используется как фронт-офисная система.

Позволяет вручную принимать решение по слабым правилам

Пришлет письмо дата-стюарду со ссылкой на экран проверки кандидатов, подозреваемых в совпадении с черным списком, для анализа и принятия финального решения.

Сохраняет дату публикации списка, в котором найдены совпадения, и дату выявления совпадения

Удовлетворит требования регуляторной отчетности для объяснения, почему заключили договор с человеком, который сегодня находится в запретительном реестре.

Скачать описание в PDF

Мы используем cookie-файлы, без них сайт сломается. Подробности — в политике конфиденциальности