Модуль «Домены»

Позволяет разделить клиентскую базу на смысловые группы — домены — и задать для каждой свои правила поведения. Данные из разных групп не смешиваются, но модуль может выстраивать связи между ними для использования в бизнес-процессах.

Описание

У компании могут быть данные о разных типах физлиц и юрлиц. Например:

• Полностью идентифицированные клиенты, прошедшие все проверки.
• Неидентифицированные клиенты: заявки на продукты, которые не дошли до подписания договора; данные, поступившие из недоверенных каналов.
• Партнерские данные о физлицах.
• Контрагенты — физлица, аффилированные с юрлицами.

Компании не всегда хотят смешивать эти данные. Так, для банка Мария Иванова как розничный клиент и как главный бухгалтер ООО «Ромашка» — это два клиентских профиля: разные бизнес-линии работают с ними по-своему, и информация о каждом обрабатывается по своим правилам.

Некоторым данным нельзя полностью доверять — например, тем, что поступили из ненадежных источников и не прошли проверку достоверности. Их не стоит вносить в эталонную клиентскую карточку. Однако бизнес хочет видеть связь между такими данными и существующим клиентским профилем.

Для этого модуль поддерживает две модели работы — выбор зависит от архитектуры и задач заказчика:

• данные можно хранить раздельно, полностью исключив слияние;
• или объединить в одной среде и разделить на домены с возможностью кросс-доменного перемещения.

Гибкая настройка под задачи бизнеса

Внутри каждого домена настраиваются правила поведения и жизненного цикла данных. Например, в одном домене карточки могут объединяться, а в другом — нет.

Для каждого домена можно настроить правила переходов. Есть три сценария:

К примеру, ПД, оставленные в рамках заявки на продукт на сайте, сначала попадают в карантинный домен. А уже после проверки карточка переходит в основной домен, но не обратно.

Модуль регулярно сравнивает данные между доменами и при выявлении похожих проставляет связь, не объединяя их. Так, если розничный клиент и бухгалтер предприятия — один и тот же человек, бизнес увидит эту связь, а данные в каждом домене останутся целостными.

Бизнес-возможности модуля

Узнает неавторизованных клиентов

Клиент оставил заявку на сайте (неавторизованная зона), а не через свое банковское приложение. Модуль позволит создать карточку с данными из заявки в отдельном домене и связать ее с существующим клиентом, чтобы оператор видел полную картину при общении.

Персональные данные из новой заявки проверяются сразу по двум спискам — существующих и потенциальных клиентов. Так компания мгновенно понимает, с кем имеет дело, еще до начала взаимодействия.

Можно провести скоринг заявки с учетом действующих продуктов — кредитных и депозитных, обязательств по ним и других активных заявок. Или если клиент рассчитывал ипотеку на партнерском сайте-агрегаторе, банк увидит эту активность и сможет показать персональное предложение прямо в мобильном приложении.

Помогает выявлять проспектов, которые стали клиентами

Потенциальный клиент интересовался предложениями компании и в итоге стал клиентом. Модуль поможет определить, какой из проспектов превратился в клиента.

Так бизнес поймет, какие каналы сработали, оценит конверсию и скорректирует коммуникацию. Например, перестанет предлагать продукты и услуги, которые человек уже приобрел.

Подсвечивает риски сотрудничества с учетом истории заявок

Потенциальный клиент оставил заявку на продукт. Разные направления сервиса могут создавать для этого собственные карточки. Модуль не сливает их между собой, но связывает с карточкой клиента и друг с другом. В одном месте видно все обращения одного человека, даже если они приходили из разных каналов.

Это помогает оценить риски: например, заметить подозрительную заявочную активность. С помощью этих связей можно проанализировать данные и решить, на каких условиях выстраивать работу.

Технические возможности

Управление правилами домена

Для домена можно запретить слияние карточек внутри, а также задать правила попадания в него или исключения из него.

Построение связей по расписанию

Модуль актуализирует связи между карточками, которые нельзя сливать. Это происходит по расписанию, задачами.

Построение связей в реальном времени

Можно в режиме реального времени сохранить карточку в домене и за несколько секунд провести поиск похожих в других доменах.

Доступно опционально, по запросу.

Разграничение прав доступа

Для каждого домена настраиваются отдельные права: разные команды или роли видят только те данные, которые относятся к их домену.

Подключаем по запросу.

Управление сроками хранения данных

Можно удалять или оставлять данные в соответствии с задачами бизнеса.

Например, модуль сотрет запись о потенциальном клиенте, если за полгода он не стал клиентом. Или сохранит ее бессрочно, если так нужно бизнесу.